Главные события
в комментариях экспертов

ПОИСК ПО САЙТУ

Пример: что будет с рублем

Курс валют:
$ 75.19
€ 88.63
Источник: www.banki.ru
Вячеслав Путиловский
Ведущий аналитик портала bankodrom

Проблемные банки с помощью придирок затягивают возврат средств

Ведущий аналитик портала bankodrom Вячеслав Путиловский считает, что деньги из-за неподтверждённого происхождения не возвращают только проблемные банки.

Я не знаю, что там, в законе, написали на текущий момент, не отслеживаю эту тему. Но могу сказать, что ранее банки, имеющие проблемы финансового характера, чтобы не исполнять клиентские платежи или не возвращать вклады, связывали вот такую процедуру невозврата с тем, что клиент якобы подозрительный. Начинались придирки, они требовали дополнительные документы, которые подтверждали бы, что это его деньги, а откуда они взяты были и так далее. Тем самым они затягивали возврат средств. Это незаконно, но под прикрытием этого закона банки решали свои личные проблемы. Клиент сразу становился подозрительным, ему сразу же не хотелось возвращать деньги: то печати недостаточно круглые, то подписи не сходятся и так далее.

Что сейчас будет? Я затрудняюсь сказать, куда денутся  эти деньги. Здесь, по сути, снимается презумпция невиновности. Клиент должен будет документально доказать, что деньги получены законным путем и с них заплачены налоги.

Для большинства физических лиц это каких-то проблем не создаст, потому что, во-первых, у людей не очень много денег, во-вторых, даже те, у кого их много, они, как правило, озабочены получением документов, подтверждающих легальное происхождение этих денег.

Есть такое понятие «отмывание денег». Оно служит как раз решением этой проблемы, то есть деньги из нелегально полученных становятся как бы легально полученными. Есть значительное количество бизнес-субъектов, ведущих деятельность. Смысл их жизни в том, чтобы эти деньги отмывать. Это могут быть нерентабельные спортивные команды, рестораны с одним посетителем в день в центре города, с невероятными ценами, но показывающими выручку. Что угодно может быть. Я думаю, что эта проблема будет решена тем или иным способом вот этими нелегалами.

Я не могу назвать конкретные случаи, но все мы видели чиновников, у которых зарплата до миллиона рублей, а недвижимости, владельцами которыми они являются, стоит миллиард и более. Вроде как есть человек, есть активы, но откуда они появились, никто не понимает. Эти вопросы каждый решает сам для себя как-то.

Чтобы банк не возвращал денег под этим предлогом, за исключением случаев, когда у него тупо не было ликвидности, таких случаев не было. Из ныне действующих банков пока не было.

 

 

Комментарии пользователей

Самое популярное

Колонки

15 марта 2019 г.
Политика Минздрава совершенно не отвечает интересам значительного количества граждан, которые имеют привычку курения